Как "банкстер" Костин на госденьгах освоился

Андрей Костин бессменно руководит ВТБ с 2002 года. Причем качество его управления вызывается серьезные сомнения.

За это время структуры учреждения распоряжались федеральными деньгами направо и налево, умудрившиеся раздать множество невозвратных кредитов, ввязаться в сомнительные, а, порой, совсем бесперспективные, проекты и даже международные скандалы. 

О том, к чему привело "эффективное управление" Андрея Костина, пишет корреспондент УтроNews. 

Активы ВТБ за последний месяц уменьшились на 154 млрд. По сути, банк выживает за счет кредитов и вкладов физических лиц. Предприятия и организации, похоже, сотрудничать с госбанком не рискуют. К слову, именно данный показатель часто свидетельствует об уровне доверия бизнеса к финансовому учреждению. 

Данные за декабрь 2019 года - январь 2020-го

Более того, нередко падение показателя средств юрлиц может свидетельствовать о выводе денег в аффилированные структуры. За месяц из ВТБ "утекло" 75 млрд рублей. А Андрею Костину все ни по чем? У него, похоже, хобби такое - "вписываться" в странные авантюры.

Неокупившаяся народная покупка ВТБ

13 лет назад началась рекламная кампания "народного" IPO ВТБ. Пресса, телевидение и радиовещание в один голос призывали граждан приобрести акции ВТБ. Руководители госбанка и аналитики крупных инвесткомпаний обещали потенциальным акционерам радужные перспективы и золотые горы. Однако обернулось все совершенно иначе - капитализация ВТБ с той поры упала в 3,5 раза, его акции подешевели втрое.

Уже на следующий год стало ясно, что это провал. Как рассказывала тогда председательница клуба банковских аналитиков Марина Медведева The Moscow Post, "в раскрутку ВТБ были вложены неоправданно большие деньги, которые в конечном итоге не дали результата". Хотя как - не дали? Народ повелся. 

Госбанк привлек аж 8 млрд долларов. Из них 1,5 млрд долларов вытащили из кошельков своего народа - в мае 2007-го в "народном" IPO приняли участие около 130 тысяч частных инвесторов, которые купили акции по 13,6 коп. за штуку. На само же размещение ВТБ потратил 153 млн долларов.

Капитализация ВТБ выросла до 35,5 млрд долларов. 

Однако совсем скоро ВТБ начал падение. Уже в августе котировки упали ниже цены размещения. Кризис 2008-го похоронил последние надежды на успех: к марту 2009 года акции банка подешевели до 2 коп.

При этом президент банка Андрей Костин уверял, что Минфин следит за котировками ВТБ, и не допустит падения. Ему вторили и первые лица государства, утверждая, что правительство как основной акционер не даст ВТБ упасть.

Однако день за днем, стоимость активов уверенно показывала снижение. И за год, прошедший с начала IPO, деньги граждан, вложивших свои ценные бумаги, таяли на глазах. 

Все усугублялось очень спорными решениями топ-менеджеров банка. Один из таких - поглощение Банка Москвы с дырой на балансе более 300 млрд рублей. Тогда для "спасения" ВТБ государство выделило для Банка Москвы кредит в 295 млрд рублей на 10 лет под 0,5%, а еще на 100 млрд рублей должны были пойти на увеличение уставного капитала Банка Москвы. Правда, похоже, бюджетные вливания понадобились именно самому ВТБ, чтобы заткнуть собственные дыры. Ведь для Банка Москвы такой "союза" закончился весьма плачевно…  

Примерно тогда же ВТБ решил дать кредит разорившемуся туроператору "Ланта-Тур", купил пакет акций "Магнита", выкупил акции у "народных акционеров" за 16 млрд рублей. 

Из-за всего этого оценка инвесторами политических рисков ВТБ многократно возросла. Так ВТБ избавлялся не только от ликвидности и акционеров. Он избавлялся и от репутации.

Впрочем, делает это госбанк и по сей день. Под управлением Костина финансовое учреждение демонстрирует довольно сомнительные сделки.

И так - год за годом. 

Некрасивая игра Костина

Славится Костин особенной любовью к футболу. Вот только, похоже, футбол не любит его. По крайней мере, "спасибо" ФК "Динамо" за такого покровителя сказать не может… 

Так с чего все началось? В преддверии чемпионата мира-2018 Костин решил взяться реконструкцию стадиона "Динамо". Сделать это решили еще и потому, что это смогло бы увеличить стоимость жилья рядом со стадионом, возводимое структурой ВТБ. 

Так ВТБ стал основным владельцем УК "Динамо". ВТБ является генеральным спонсором ФК "Динамо" с 2008 года, строит "ВТБ Арена Парк" с 2009 года, но ФК "Динамо" продолжает оставаться объектом для насмешек болельщиков других команд. 

В 2015 году УЕФА отстранил ФК "Динамо" от участия в Лиге Европы за нарушения правил финансового fair play. Виноват напрямую оказался ВТБ - по сути, футболистов наказали за завышение рыночной стоимости спонсорского контракта с ВТБ и превышение разрешенной доли зарплат футболистов в бюджете на 70%. Похоже, Костин больше любит деньги, нежели спорт. 

В 2016 году госбанк вынужден был зафиксировать убытки, продав свой пакет ФК обществу "Динамо" за символический 1 рубль, но при этом остался главным спонсором. В итоге позже группа ВТБ приобрела 99,9961% акций ФК "Динамо" за тот же 1 рубль. 

"К сожалению, я считаю, это один из самых неудачных проектов ВТБ. Их немного, на самом деле, у нас большинство удачных. И я сказал - послушайте, мы не можем ассоциироваться с неудачным проектом. Поэтому мы сейчас хотели бы на несколько лет - скажем, на три года хотя бы, - полностью взять под контроль все управление", - заявил тогда Костин, призывая болельщиков "запастись терпением", передавал "Интерфакс". 

Так зачем госбанк тогда в прошлом году вернул контроль над проблемным футбольным активом? Любовь к спорту взыграла? Едва ли. Для большинства компаний футбольные клубы становятся "прачечными" для освоения государственных денег. 

Реконструкция старого советского стадиона "Динамо" началась 10 лет назад. Общая стоимость "ВТБ Арена Парк" оценивается в 1,5 миллиарда долларов. Управляет строительством АО УК "Динамо", которое находится под контролем структур банка ВТБ. Вот только на стадионе до сих пор "трава не растет". "ВТБ Арена Парк" является лишь прикрытием для транзита денег за рубеж?

Болгарский "распил"?

Еще один международный скандал с участием ВТБ может разразиться в Болгарии. Там "ВТБ-капитал" выступил покупателем болгарской телекоммуникационной компании Vivacom, которую перед этим сама "дочка" ВТБ и кредитовала. Более того, она же приняла участие в аукционе по продаже актива.

Вот только все равно владельцем компании ВТБ можно назвать с большой натяжкой, поскольку управляющая компания так и не смогла полноценно вступить в права собственности на Vivacom. Болгарские суды и Торговый реестр несколько лет блокировали все попытки зарегистрировать сделку. Значит, были поводы для сомнений…

Суть дела в том, что топ-менеджеры российского банка с государственным капиталом ВТБ во главе с Юрием Соловьевым завладели Vivacom с помощью череды сомнительных сделок, которые еще ждут своей оценки со стороны правоохранительных органов. В 2013 году британский филиал ВТБ (VTB Capital) выдал одному из акционеров BTC кредит в 150 млн евро. В качестве обеспечения выступили 100% акций Vivacom. В мае 2015 года возник дефолт по займу. Представители ВТБ в совете директоров телеоператора заблокировали все предложения рефинансировать кредитные обязательства BTC и подготовили ситуацию, чтобы на аукционе отобрать у акционера заложенные акции.

Сейчас структуре ВТБ могут предъявить претензии, что она не предоставила владельцам облигаций оператора полной информации. В том числе и о многочисленных исках к VTB Capital и лично Юрию Соловьеву в болгарских, люксембургских и английских судах. Общий размер требований может составить 700 млн долларов, из которых 400 млн долларов стоимость акций самой компании, а 300 млн долларов – размер требований со стороны акционеров Vivacom. А потому остается только ждать дальнейшего развития событий… 

Увы, это не единственный международный скандал, в котором отметился ВТБ. 

Сафари Костина

Другая "липкая" история, в которую оказался втянут госбанк Костина - инцидент с Мозамбиком, обсуждение которого не стихает по сей день. Хотя началось все еще в 2016 году. Тогда английская "дочка" российского инвестбанка оказалась в центре коррупционного скандала с ценными бумагами этой африканской страны. 

VTB Capital выдал синдицированный кредит якобы на покупку рыболовецких судов на 535 млн долларов госкорпорации Мозамбика. В финансировании проекта участвовал и Credit Suisse. Вот только в реальности большая часть средств так и не доплыла до Мозамбика, осев на офшорных счетах.

Прокололись менеджеры российского госбанка из-за собственной невнимательности. После сделки ВТБ организовал выпуск облигаций Мозамбика, вот только "забыл" уведомить иностранных покупателей ценных бумаг о выданном им же полумиллиардном кредите. Разъяренные инвесторы завалили исками британского финансового регулятора FCA. Скандал вышел на международный уровень.

Помимо всего прочего, как писало издание Reuters, кредит отличался подозрительно выгодными условиями: ВТБ заключил получил 35 млн долларов, или 6,5% от суммы займа, хотя в среднем банки при таких сделках получают не больше 1%. В ВТБ же собственную выгоду, естественно, отрицают.

Глава ВТБ называет предпочтительным вариантом решения проблемы реструктуризацию кредита. Как ранее уверял Андрей Костин, российский банк уже даже согласовал с банком-консультантом мозамбикского правительства, но, тем не менее, планирует предъявить претензии правительству страны. 

Здорово, что сам Костин не нервничает по поводу сложившейся ситуации. Ведь со стороны все выглядит так, будто российский банк имеет далеко не последнее отношение к возможному выводу средств. 

После начала расследования Мозамбик отказался платить по долгам. Финансовый результат аферы: африканская страна объявила о дефолте, сам ВТБ "подешевел" почти в два раза. В итоге ВТБ будет судиться с госкомпанией Мозамбика, которой ранее выдал по кредиту более полмиллиарда долларов. Довольно интересный поворот. 

Так банкиру Костину повезло избежать международного скандала, или же главе ВТБ вскоре придется самому поплатиться за "мутную" сделку? В последнее, честно говоря, верится с трудом… 

Дело в том, что госбанки всегда находятся в привилегированном положении. И то, что пока на действия ВТБ не последовало никакой реакции со стороны регулятора - наглядное тому подтверждение. Однако, не исключено, что, когда некомпетентность и наглость "выплескиваются" за пределы государства, на это могут обратить зарубежные коллеги. Или "банкстер" Костин совсем страх потерял?