Он все ЗАЙВИЙщал дольщикам

Как стало известно корреспонденту УтроNews, Юрия Зайвия отправили под домашний арест. Его обвиняют в мошенничестве с организованной группой в особо крупном размере.

Следствие настаивало на том, чтобы Зайвия заключили под стражу, но суд в этом отказал. Впрочем, знаменитому в Петербурге "Королю ростовщиков" уже не впервой увиливать от наказания "по полной".

По версии следствия, в прошлом году Зайвий в сговоре решил похитить деньги закрытого паевого инвестиционного фонда "Залоговый" (управляется ООО "Гарант ФинКом"). Злоумышленники я якобы воспользовались подложными паспортами собственников нежилых помещений на Невском проспекте и поддельными свидетельствами о праве собственности. Эти документы они представили в компании, чтобы заключить договор займа на 100 млн рублей под залог имущества, которое на деле принадлежало не им. Деньги союзники потратили по своему усмотрению.

Суд назначил Зайвию меру пресечения в виде домашнего ареста на срок до 3 ноября. 

История этого персонажа, прямо скажем впечатляющая: выдача кредитов под залог жилья с последующими выселениями людей из домов, неуплата налогов, обвинения в мошенничестве. И при этом – практически абсолютная безнаказанность. За это в Петербурге предпринимателя окрестили "Королем ростовщиков". 

Корона не жмет?

Известность Зайвий получил на посту генерального директора скандально известной микрофинансовой организации "Деньги? Здесь!". Говорят, сам он называл себя частным инвестором. Вот только "инвестициями" этими он держал в должниках тысячи петербуржцев, которые за бесценок отдавали ему свои квартиры.

Схема работала так: Зайвий давал кредиты под залог жилья, а после этого, как юридический собственник квартиры (оформленной за 40% от её рыночной стоимости), предлагал фактическому владельцу по-прежнему там жить, однако уже на правах нанимателя. Так человек арендовал собственные же квадратные метры с правом выкупа через полгода и более – это и были проценты, полагавшиеся ростовщику за выданный заём.

В руках Юрия Зайвия оставалась квартира и проценты в виде платы от "нанимателя". Однако когда заемщик должен был внести последний платеж, Зайвий просто исчезал. Он не брал трубку, отключал телефон или находил другие причины избежать встреч. И вот здесь начинали капать пени. Говорят, штрафы за просрочку разрастались до баснословных сумм - их размер можно было сравнить со стоимостью квартиры.

И ведь, по сути, все это проворачивалось вполне себе по закону. Если мы не говорим о законах совести и чести, конечно же.

Отдать долг было невозможно, а потому доверчивые граждане, среди которых - старики и многодетные семьи, оказывались на улице. Даже через суд!

Одной из жертв ростовщика стал капитан дальнего плавания Тигран Григорян, который был вынужден обратиться за деньгами к Зайвию. Как рассказывали СМИ, взяв заём в размере 7,6 млн рублей, капитан "продал" две квартиры и стал "снимать" их – за 300 тыс. и 536 тыс. рублей в месяц. 

В квартирах вместе с Тиграном Григоряном жили его родственники. По словам капитана, в день выплаты долга Юрий Зайвий мало того, что отказывался от встречи, так и якобы требовал, чтобы заёмщик вернул не взятую сумму, а полную оценочную стоимость обеих квартир – 21,4 млн рублей. Григорян остался не только без жилья, но еще и в долгу.

В один момент моряку все же удалось отсудить свои квартиры, но Зайвий подал на моряка иск о взыскании почти 350 миллионов рублей! Эта сумма сложилась из иска о взыскании процентов за пользование займом - 21,4 млн рублей и пени 318,1 млн. После этого квартиры тут же арестовали. Пенсионер оказался вынужден ютиться у родственников.

Говорят, очень долго правоохранительные органы вообще игнорировали и, несмотря на многочисленные жалобы разоренных горожан, разводили руками - мол, мошенничества-то нет – сами договор подписывали.

Как писало издание "Конкретно.ру" , при официальном доходе не более двух миллионов рублей за два года Зайвий имел в собственности около 140 квартир в Петербурге и Ленобласти и два дорогостоящих автомобиля. И это все - на деньги облапошенных петербуржцев. 

При этом если посмотреть на показатели его ООО "Деньги? Здесь!", то сразу и не поймешь – работает ли она вообще? Ни выручки, ни прибыли - похоже, фирма существовала просто "для галочки", а деньги напрямую складывались в карман.

В 2013 году компания оказалась в убытке на 119 тысяч рублей

Кстати, организация до сих пор числится действующей.

В какой-то момент все же могло показаться, что "король" потерял свою корону.

Юрия Зайвия удалось привлечь к уголовной ответственности

Однако "поймали" его лишь за то, что он, сдавая собственникам их же родные квартиры в наём за сумасшедшие деньги, не был индивидуальным предпринимателем и не платил налоги. 

И вот – ростовщика посадили в тюрьму, отдали под суд, свидетелей обвинения взяли под госзащиту. Казалось бы, справедливость восторжествовала?

Но радоваться было рано. В тюрьме Зайвий  провел всего несколько месяцев и вышел на свободу, дав подписку о невыезде. 

Говорят, чтобы адвокат Юрия Зайвия заявил ходатайство о прекращении уголовного преследования по истечению срока давности, свидетели защиты решили просто не являться в суд. А свита Зайвия тем временем принялась требовать с заёмщиков суммы, в сотни раз превышающие прежние, и те опять начали терять права собственности на жильё. При этом свидетелей уже лишили госзащиты, а это значит, что являться в суд некоторым пострадавшим могло быть просто небезопасно.

Сам же Юрий Зайвий, похоже, чувствовал полную безнаказанность - говорят, он даже не утруждал себя походами на судебные заседания по своему делу. 

Восставший из пепла

Выйдя из-за решетки, "король" сразу принялся возвращать свой титул, только в этот раз проделав работу над ошибками. 

Чтобы не быть "незаконным предпринимателем", Зайвий открыл ИП. 

Похоже, "частный инвестор" так и продолжал заниматься тем, что делал из людей бездомных. И при этом каким-то чудесным образом убегал от тюрьмы.

В прошлом году Юрию Зайвию снова грозила колония, но процентщик отделался двумя годами условно и смехотворным штрафом в 80 тысяч рублей. Об этом рассказывала "Комсомольская правда".

И вот снова – домашний арест. Правда, судя по последнему делу, Зайвий немного поменял тактику работы. "Наваривается" он по-прежнему на полюбившихся махинациях с залогом имущества, правда, теперь в другой роли – заемщика. Интересно, удастся ли силовикам свергнуть "короля" или в Петербурге так и продолжат "править" люди, отбирающие деньги у фирм и доверчивых горожан?