В поисках дяди Миши

Как сообщает корреспондент УтроNews, банк "Траст" намерен обратить взыскание на залог, предоставленный ООО "Бэст Консалтинг" Карена Авдаляну. Как утверждают авторы телеграм-канала "Арбитр", последний якобы близок к хозяину холдинга "Сафмар" Михаилу Гуцериеву, который уже несколько лет в долгах, как в шелках. Не исключено, что Авдалян – один из  "номиналов-кошельков" предпринимателя, и Траст таким образом пытается подобраться к нему поближе.

Сейчас ООО "Бэст Консалтинг" находится в процессе банкротства. Доля Авдаляна - под обременением. Финансы за прошлый год значительно потеряла в выручке.

У структуры есть госконтракты, да с кем! С Управделами Президента России. Их четыре, на сумму 344 млн руб, а также и с АО "Мосреалстрой" 13 госконтрактов на сумму 19 млн рублей. То есть ребята явно не простые – и здесь явно чувствуется рука Михаила Гуцериева. Человека, который на короткой ноге с президентом Белоруссии Александром Лукашенко и значительной частью российского политического и бизнес-истеблишмента.

Но это только затравка. Оказывается, кредит на покупку квартир был получен в Бинбанке, которым на тот момент владел и управлял племянник господина Гуцериева Микаил Шишханов. И только после этого права требования перешли в Траст. Обеспечением стали несколько десятков квартир. Но обязательства по кредиту "Бэст Консалтинг"не исполнила, поэтому "Траст" требует обратить взыскание на квартиры.

В 2014 году племянница экс-владельца "Бинбанка" Наима Шишханова владела 33% в "Бэст Консалтинге". Поэтому в некоторых кругах сложилось мнение, что Авдалян может выступать как номинал, и бенефициаром компании может быть сам Гуцериев. "Пазл" складывается?

Без исков не сидят и сами экс-банкиры. Траст подал два иска к бывшим топ-менеджерам "Бинбанка", в том числе и к Шишханову: один - на 227 млрд. рублей, второй - на рекордные 306,5 млрд. Такие вот дыры после себя оставило семейство Гуцериевых-Шишхановых?

Также "Траст" подал уведомление о намерении обратиться с заявлением о банкротстве другой структуры Авдаляна - ООО "Альфамедиа". Однако последняя продолжает действовать. Правда за прошлый год компания теряла в выручке на фоне незначительного роста прибыли.  В компании вообще нет ни одного сотрудника. Как такое может быть, и кто тогда "трудится" в подчинении Авдаляна?

Вернуть долги

Может быть так, что долги Гуцериевых, которые в прошлом году составляли порядка $15 млрд., "Траст" пытается вернуть с компаний, за которыми могут скрываться интересы Гуцеривых?

Напомним, что о триллионном долге Гуцериевых перед банками сообщал в 2019 году "Форбс". По версии издания долги сложились из четырех основных составляющих. Значительная часть этих обязательств — 320 млрд руб.— пришлась на "Траст". Его племянник Гуцериева Шишханов задолжал после санации "Бинбанка" и Рост-банка, кредитной организации должен их бывший владелец, племянник Микаил Шишханов.

Самым крупным кредитором Гуцериевых, по данным Форбс, стал Сбербанк. Семья якобы задолжала ему 325 млрд руб. Из них 170 млрд руб.— это обязательства Афипского нефтеперерабатывающего завода. У подконтрольной Михаилу Гуцериеву "Русснефти" также обнаружились обязательства перед ВТБ на 77 млрд руб., а другие компании должны еще нескольким банкам, но сумма каждого из этих кредитов не превышает 10 млрд руб. Об этом пишет "Коммерсант".

В итоге сумма упомянутых в открытых источниках долгов достигла 970 млрд рублей, писал "Форбс".

В 2015 году то же издание оценивало совокупные долги Гуцериевых в $8 млрд. Таким образом, за с 2015 по 2019 годы долги структур Гуцериевых могли вырасти почти в два раза, а их объем мог составлять 1% от активов всей банковской системы.

Что касается Микаила Шишханова, чье состояние "Форбс" 2017 году оценивал в $2,3 млрд., то все свои активы он передал "Бинбанку" и "Рост Банку", которые теперь принадлежат "Трасту". Спорный долг в размере 255 млрд рублей, который, в соответствии с решениями суда, возник перед банком "Траст" в результате вывода активов из дочерних компаний "Рост Банка" в расчетах не учитывался, как не учитывались и сами выведенные активы.

Банкротство "Бинбанка" связывали с громким скандалом с "Молдавским ландроматом". Высказывалось мнение, что "Бинбанк" и Гуцериев с Шишхановым могли иметь отношение к работе к т.н. молдавской прачечной – то есть к выводу и отмыванию денежных средств.

Как писал The Moscow Post, через "Молдавский ландромат" прошло около 22 млрд рублей, среди которых могли бы оказаться и деньги "Бинбанка".

Красноречиво говорит о методах ведения бизнеса сам Шишханов. Его слова цитируют "Ведомости". В частности, в интервью Шишханов говорит: "Хочу всем показать, что не воровал деньги и не выводил активы". Бизнесмен обещал, что собственники вернут в банк активы более чем на 300 млрд руб. Этого должно было хватить, чтобы закрыть дыру в банке исходя из предварительной оценки.

Что-то пока не похоже, что деньги вернули…

Племянник Гуцериева при этом обещал больше не заниматься банковским и регулируемым бизнесом и не собирался претендовать на 25% акций "Бинбанка", если они даже останутся у старого собственника – как допускает закон при санации силами ФКБС.

В итоге Шишханов отделался легким испугом, а за крах "Бинбанка" пришлось отвечать госбюджету, потому что кредитную организацию " "влили" в государственный банк "Траст". Позже Гуцериевы извлекли выгоду и из этой ситуации. В ноябре 2019 года они договорились с "Трастом" и "Открытием" о сделке на 135 млрд рублей. На эти деньги "Сафмар" Гуцериева вроде бы намеревалась погасить долги перед банками и выкупить часть проблемных активов. Но видимо, словам своим они не хозяева.

Вот как долги по "Бинбанку" и деятельность Микаила Шишханова комментировал руководитель "Траста" Александр Соколов. По его словам, сумма претензий оценивается уже в 700 млрд рублей. Поданы многомиллиардные иски. При этом объем активов Шишханова не в состоянии покрыть эту сумму, отметил Соколов, подчеркнув, что "Траст"  ничего никому не прощает, отмечает "Коммерсант".

Где деньги, Зин?

При наличии кучи долгов компании Гуцериевых и Шишхановых как-то умудряются продолжать вести бизнес и даже расширяться. Недавно компания Саида Гуцериева BeristoreHoldingsLimited приобрела белорусский "Паритетбанк", который почти на 100% принадлежал белорусскому государству.

Понятно, что с Белоруссией у Гуцериевых особые отношения, но выходит, что пока семья не выплачивает долги отечественным банкам, вкладывается в экономику иностранных государств, и при этом источники происхождения этих денег не прозрачны. Вопросы не могут возникнуть у рядовых обывателей, не то, что у Траста или надзорных органов.

Ведь покупке "Паритетбанка" предшествовали масштабные обыски "ФортеИнвест" прошли масштабные обыски в декабре 2019-м.Было возбуждено уголовное дело о контрабанде нефти. Об этом писали "Ведомости".

В общей сложности обыски прошли в десяти офисах компаний Гуцериева, в том числе в штаб-квартирах нефтяной компании "РуссНефть", совет директоров которой возглавляет Гуцериев, и "Форте Инвест" Саида Гуцериева.

Обыск прошел и в квартире Гуцериева в Хамовниках, сообщал РБК. Днем ранее отец и сын Гуцериевы на личном борте Embraer Legacy 600, покинули Москву 17 декабря, приземлившись в Минске.

В итоге Управление на транспорте МВД по Центральному федеральному округу возбудило уголовное дело о контрабанде взрывчатых, радиоактивных веществ, оружия, стратегически важных товаров и ресурсов.

Как ранее сообщал корреспондент УтроNews, основанием стала информация Главного управления по экономической безопасности и противодействию коррупции (ГУЭБиПК) МВД и службы экономической безопасности (СЭБ) ФСБ о нелегальных поставках нефти и нефтепродуктов в интересах "Форте Инвеста".

Делу дали ход, после того как СЭБ ФСБ была получена информация о том, что из Турции нефть могла попадать на Украину. Вряд ли спецслужба получила все ответы на вопросы, в итоге ФСБ могла не снять все претензии со структур Гуцериевых.

Кроме того, оперативников интересовала сделка "Сафмара" об урегулировании споров вокруг попавшего в 2017 году под санацию "Бинбанка" с банком "Траст", которому перешли проблемные активы санируемых банков.

Несмотря на эти довольно крупные скандалы, наносивший весомый удар по позициям Гуцериевых семья продолжила приобретение активов.

Год назад дочерняя структура группы, "Сафмар финансовые инвестиции", купил 10% акций ПАО "М.Видео". Стоимость пакета составила около 13 млрд рублей.

Сделка оказалась "с душком", поскольку мажоритарным акционером "Сафмар финансовые инвестиции" является сам Саид Гуцериев -  собственником компании EricariaHoldingsLimited, которая сама остаётся основным акционером "М.Видео". По факту произошло следующее. Акции переместились исключительно внутри самой семьи Гуцериевых - такая себе покупка почти что у самих себя.

Дело в том, что акции "М.Видео" были выкуплены оператором обратного выкупа акций холдингом Weridge Investments Limited, которому совсем недавно открыл кредитную линию ВТБ.

Как писал "Интерфакс", сумма кредита составила 4,6 млрд рублей. Ранее "Сафмар финансовые инвестиции" открывал кредитную линию в этом банке на 21 млрд рублей для финансирования обратного выкупа акций. На конец третьего квартала долг перед ВТБ составлял 16,2 млрд. рублей.

В условиях такой "хаотизации бизнеса" сложно найти концы Гуцериевых. То они "бегут" от долгов, то берут новые и кредитные учреждения им их предоставляют. Когда-нибудь эти качели должны разрешиться.

Впрочем, Гуцериевы и так прекрасно понимают, что дела идут неважно, и ловить рыбку в мутной воде становится всё тяжелей. И, кажется, уже сматывают удочки.

Например, в августе этого года Саид Гуцериев также продал активы и покинул должность гендиректора "Форте Инвеста". Его криптовалютные долив трех криптобиржах – Currency.com, Capital.com и Zubr.io достались международная криптобиржа FTX и партнеру Саида Гуцериева, бизнесмену из окружения президента Виктору Прокопене.

Выходят они и из других компаний. Например, Михаил Гуцериев вышел из акционерного капитала Русснефти – якобы, он больше к ней отношения не имеет. Видимо, нагоняют долги и западные санкции. Только вот все спектакли имеют свойство заканчиваться, а деньги у Гуцериевых есть. Ведь летают же они на какие-то средства в Минск в гости к Александру Григорьевичу? Может, денег просят?