Злоумышленники придумали новый способ вовлекать россиян в нелегальные финансовые схемы

О новой схеме «обратного перевода» рассказал эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава. По его словам, мошенники переводят на карты жертв определённые суммы, а затем пишут им с просьбой вернуть деньги на другой счёт.

«Это ловушка, цель которой сделать из добропорядочного гражданина "дропа", то есть соучастника преступления», — пояснил Кучава.

Он отметил, что поступившие средства почти наверняка украдены у третьего лица. Если человек соглашается вернуть их самостоятельно, он становится частью преступной цепочки по обналичиванию похищенных денег. После того как настоящий владелец пишет заявление в полицию, реквизиты «помощника» автоматически попадают в базу данных ЦБ о мошеннических операциях.

Последствия могут быть серьёзными: карты и счета могут заблокировать во всех банках страны. По закону финансовая организация вправе приостановить использование карты, онлайн-банка и других электронных средств платежа, пока данные числятся в чёрном списке ЦБ.

Эксперт дал чёткий алгоритм действий в такой ситуации: ни в коем случае не переводить деньги самостоятельно. Вместо этого нужно позвонить в свой банк по номеру, указанному на карте, сообщить о несогласованном поступлении и попросить инициировать официальную процедуру возврата по реквизитам отправителя.

«Это единственный законный и безопасный способ вернуть деньги, который не даст мошенникам вас подставить», — подчеркнул Кучава.

Тревожным сигналом должны стать любые просьбы сообщить информацию о карте, остатке средств или переводе на другие реквизиты. Лучше сразу прекратить общение — ни в коем случае нельзя выполнять никаких действий по просьбе незнакомых людей.

УтроNews